——《信托周刊》第80期引言作者:信泽金 2002年-2012年,这是信托行业逐渐确立自身产品体系、拓展市场份额、建立人才队伍的“黄金十年”,由于信息不对称、区域化展业、非充分竞争、几类大体量业务的高利润贡献率等原因,使得信托行业在几轮“牛市”行情中赢得了发展先机,不少信托公司也由此完成了前期积累。随着经济环境、产业政策、监管要求、竞争氛围等外部因素的变化,信托行业必将经历一次深刻的转型调整,尤其是在内部制度建设方面进行深刻变革。此轮的制度建设不应仅仅停留在“定规建章”方面,还应结合产品线、风控线、营销线这三大体系的协调发展,构建标准化、流程化和风险控制动态调节的可持续盈利模式。
在“金融政策法规”栏目,本期《信托周刊》摘录了两部文件。《关于金融支持旅游业加快发展的若干意见(全文)》是由人民银行、发展改革委、旅游局、银监会、证监会、保监会、外汇局等七部委联合发布的,以加强和改进旅游业金融服务,支持和促进旅游业加快发展。在《财政部、国家税务总局关于调整锡矿石等资源税适用税率标准的通知》中,财政部及国家税务总局出台相关规定,旨在促进资源的合理开发利用,调整了矿产品资源税适用税率标准,以更好地发挥税收调节功能,保护生态环境遏制过度开采和资源浪费。同时还释放了我国逐渐加大重要战略性资源保护力度的政策信号。 在“信托业务研究”栏目,本期《信托周刊》登载了北方信托张晓宇的作品《漫谈信托公司业务优势和业务选择——在金融脱媒背景下主流信托公司的发展路径》。作者认为信托具有灵活性和金融混业的特征,作为沟通资金供给与资金需求的融通和中介机构,一方面需要为企业提供系统性的金融服务,扩大业务范围和吸引客户资源,为投资者构建多种风险与收益组合的金融产品奠定基础;另一方面需要提高增信能力,满足投资者的各种偏好,能够以更低的成本获得更多的资金。这样不断开拓与调整业务方向,不断地适应企业融资结构的变化,不断地创新金融产品,就可以更好的适应和服务客户,就能够具有更加广泛的客户基础。
在“私募合规研究”栏目,本期《信托周刊》刊登了《房地产PE 基金过桥投资合规操作》一文,作者介绍了房地产私募股权基金的过桥投资及其模式,并提出过桥投资应针对投资行为的不同属性来设定投融资双方的权利义务,拟定关键条款,方能使过桥投资严格区别于贷款,充分发挥投资作用,规避法律风险,洗脱“触犯我国金融管理秩序”的罪名。在“上期周刊回顾”栏目,本期《信托周刊》登载了《信托机构直面资产管理行为的激烈竞争》一文,本文回顾了第79期《信托周刊》的主要内容,同时指出,2012年资产管理行业的深刻变革正在转化为一场激烈的商战,银行、保险、证券、信托、基金、PE、第三方理财等机构 谁能在产品供给和客户服务方面做到“人无我有、人有我优”,谁就能在资产管理市场中脱颖而出。
在“金融营销技巧”栏目,本期《信托周刊》刊载了两篇文章。在《金融业务营销心得》一文中,文章提出了各类性格的人不是每人都适合做营销,营销应具备真诚友善、不卑不亢、意志坚定、漠视挫折、渴望成功、争强好胜、明察秋毫、随机应变等特点,避免优柔寡断、过分敏感、非实干者及从潜意识上瞧不起他人的人。同时总结了金融营销中的经典心得,比如:“成功始于合作,合作始于信任,信任始于理解,理解始于沟通,沟通带来成功。”另外作者认为职场中要学会分享、奉献、心态要放正及要学会灵活应变等,但不要漠视、抱怨等。而营销主管做好管理需管好团队、管好市场规划、管好重点问题、管好薄弱环节、管好重点客户、管好效绩考核这六点。最后,本文还提出了作者最喜欢的营销“耕地理论”:“市场就像一片沃土,产品就是种子,销售人员就是经营庄稼的农夫。”在《电话营销ABC》一文中,作者旨在让电话营销变得更顺畅,提高成交的几率,从三个方面总结了诸多有效策略。如:打电话的前期要考虑好“预想实现怎样的目标?”、“是否提前演练?”以及“所有事情是否会按照预设的计划进行?”;在和对方电话沟通中,要站在对方的角度考虑,继而叙述自己的身份和要销售产品的定位;在向对方提议时,确保是根据客户的观点和意见总结出来的等。 在“信托培训动态”栏目,本期《信托周刊》回顾并总结了信泽金近期主办以及承接的信托培训项目。信泽金于2012年2月24日-25日在杭州成功举办了“信托产品风险控制与应急兑付”专题培训。这是信泽金举办的第3期信托风控实务培训公开课,10余家机构的30多人参加了本次培训。此次培训的内容主要分为以下四个板块:(1)从诉讼案例角度审视信托产品的风险防控机制;(2)信托与有限合伙的对接合作及其风险控制措施;(3)基于突发事件的信托产品风险缓冲与应急兑付;(4)并购融资的风险控制及其对信托业务的启示。此次培训在综合了前期经验的基础上,以更专业、更优质的服务赢得了参会者广泛好评。随后,信泽金于2012年2月26日在上海成功举办了“政策调整与经济转型背景下的信托业务发展策略”高端沙龙,这是2012年信泽金举办的又一场高端沙龙活动,来自10余家机构20余人参加了本次沙龙。