保险中介机构包含保险专业代理、保险经纪和保险公估三个主要群体。三个代理业务流程不同，管理系统的侧重点也不同。

保险代理、经纪、公估的业务流程
因实际业务逻辑不同，管理系统的需求也不同。比如拿保险代理来说，车险业务客单价相对较低，产品简单，业务周期短，对管理系统的需求更多在于承保公司的核心系统连接数量、合规性、出单效率、报价展业以及上下游结算功能。而寿险业务系统业务周期长，比起营销展业更急迫的是对人员与组织的管理需求，因此落实基本法是重中之重。
总而言之，保险中介选择管理系统主要看业务方向和业务重点在哪里。
前端营销APP或小程序主要服务营销人员，营销人员可将行驶证、身份证上传到小程序内，AI智能识别系统会自动识别为文本，免去手动输入的步骤。

如果投保人决定投保，业务员可通过小程序出单，投保人可在线支付，免去传统代理人往返于两地之间的繁琐。业务员也可以查看自己的佣金收益、管理客户以防流失并建立自己的团队。
管理系统的前端与后端是不可分割的，后端核心系统需要与承包公司直连，并具备出单、保单管理、单证管理、上下游结算、代理人返佣、企业内部数据沉淀等功能。